W przypadku planowania majątkowego, jednym z pierwszych kroków jest wybór odpowiednich osób, które pomogą w spełnieniu Twoich życzeń. Obejmuje to wybór wykonawcy testamentu, opiekunów dla nieletnich dzieci oraz osób odpowiedzialnych za sprawowanie pieczy nad Twoim zdrowiem, pełnomocnika do spraw finansowych oraz zarządcy.
Wykonawca testamentu jest odpowiedzialny za wykonanie postanowień testamentu oraz nadzorowanie procesu rozliczania majątku. Osoba ta zbierze aktywa, opłaci rachunki, złoży zeznania podatkowe i rozdysponuje aktywa na rzecz beneficjentów. Ważne jest, aby wybrać osobę, która ma doświadczenie finansowe i cierpliwość w prowadzeniu tych zadań. Jeśli twój wykonawca testamentu nie ma doświadczenia w rozliczaniu majątku, może szukać pomocy od adwokata.
Opiekunowie dla nieletnich dzieci są wymieniani w testamencie i są odpowiedzialni za opiekę nad dziećmi w przypadku Twojej śmierci. Może to być małżonek, członek rodziny lub zaufany przyjaciel. Jeśli pozostawiasz aktywa swoim nieletnim dzieciom, opiekun może również zarządzać tymi funduszami zgodnie z wytycznymi stanowymi. Zarządca natomiast jest wymieniany w dokumencie trustu i jest odpowiedzialny za wykonanie postanowień trustu oraz odpowiednie rozdział aktywów.
Pełnomocnik do spraw zdrowia pozwala Tobie wyznaczyć osobę, która podejmie decyzje medyczne w Twoim imieniu, jeśli stracisz zdolność do podejmowania decyzji. Testament życia lub przedwstępne polecenie medyczne pozwala Tobie określić swoje życzenia bezpośrednio lekarzom. Ważne jest, aby prowadzić otwarte rozmowy ze swoim pełnomocnikiem do spraw zdrowia na temat Twoich życzeń w różnych scenariuszach.
Dokument pełnomocnictwa umożliwia innej osobie podjęcie decyzji prawnych w Twoim imieniu. Ta osoba, znana jako pełnomocnik lub agent, może być małżonkiem, partnerem lub osobą, której ufasz. Nadające się do przedłużenia pełnomocnictwo pozostaje w mocy nawet w przypadku utraty zdolności do podejmowania decyzji, ale musi być ustanowione, gdy nadal masz sprawność umysłową.
Jakiekolwiek aktywa umieszczone w trust jako część planu majątkowego będą wymagały zarządcy. Zarządca działa jako prawowity właściciel aktywów w trust i jest odpowiedzialny za zarządzanie i rozdysponowanie nimi zgodnie z postanowieniami trustu.
Wybór odpowiednich osób do planowania majątkowego jest kluczowy, aby zapewnić skuteczne i efektywne spełnienie Twoich życzeń. Wskazane jest skonsultowanie się z adwokatem specjalizującym się w planowaniu majątkowym, aby pomógł Ci podjąć najlepsze decyzje dla Twojej sytuacji.
Źródło: Brak określonego adresu URL