HealthEquity (NASDAQ:HQY) ha experimentado ganancias destacadas en el mercado de valores, con un aumento del 13.6% en un período de 3 meses y una ganancia del 4.63%. Este artículo ofrece un análisis en profundidad de la valoración de HealthEquity y proporciona información para posibles inversores.
HealthEquity Inc es un proveedor líder de soluciones que empoderan a los consumidores para tomar decisiones informadas sobre ahorro y gastos en atención médica. La tecnología innovadora de la empresa permite a los clientes dar seguimiento a su ahorro en atención médica con ventajas fiscales, comparar opciones de tratamiento y precios, pagar facturas de atención médica y recibir información sobre beneficios e incentivos de bienestar. HealthEquity trabaja principalmente en asociación con planes de salud y empleadores, actuando como custodio de cuentas de ahorro para la salud (HSAs, por sus siglas en inglés). La empresa también ofrece opciones de reembolso, incentivos de atención médica y servicios de asesoría de inversiones.
Para determinar el valor justo de HealthEquity, se realiza un examen de su Valor GF. El Valor GF es una medida del valor intrínseco de una acción, calculado en base a múltiplos históricos, rendimientos y crecimiento pasados, y estimaciones sobre el desempeño futuro del negocio. Según el Valor GF, el precio actual de las acciones de HealthEquity, que es de $70.95, se alinea estrechamente con el valor justo estimado, lo que indica una valoración equilibrada. Esto sugiere que el rendimiento a largo plazo de las acciones de HealthEquity probablemente esté en línea con la tasa de crecimiento de su negocio.
Examinar la fortaleza financiera de una empresa es crucial antes de tomar decisiones de inversión. HealthEquity tiene una relación de efectivo a deuda de 0.31, lo que la sitúa por debajo del 65.24% de las empresas en la industria de Proveedores y Servicios de Atención Médica. Sin embargo, se considera que su solidez financiera es justa, con una calificación de 6 sobre 10. En cuanto a rentabilidad, HealthEquity ha sido rentable en 8 de los últimos 10 años, con unos ingresos de $937.90 millones y un EPS de $0.15 en los últimos doce meses. Su margen operativo del 8.93% supera al 69.62% de las empresas en la industria. La calificación general de rentabilidad es de 9 sobre 10, lo que indica una rentabilidad sólida.
Al evaluar el crecimiento, es importante tener en cuenta que el crecimiento promedio anual de los ingresos de HealthEquity es del 9.5%, superando al 53.05% de las empresas en la industria. Sin embargo, su crecimiento promedio de EBITDA en los últimos 3 años es del 4.1%, ubicándose por debajo del 59.85% de las empresas en la misma industria.
La rentabilidad también puede evaluarse comparando el retorno sobre el capital invertido (ROIC) de la empresa con su costo promedio de capital ponderado (WACC, por sus siglas en inglés). El ROIC de HealthEquity es del 2.14, mientras que su WACC es del 5.83. Si el ROIC supera al WACC, indica que la empresa está generando valor para sus accionistas.
En conclusión, las acciones de HealthEquity parecen estar valoradas de manera justa. La compañía presenta una condición financiera justa y una rentabilidad sólida. Sin embargo, su crecimiento se sitúa por debajo del promedio de la industria. Se recomienda realizar una investigación adicional para posibles inversores que consideren HealthEquity.
Fuentes:
– GuruFocus (https://www.gurufocus.com/)
